股市行情差時，證券公司業(yè)務(wù)人員代買股票容易產(chǎn)生虧損而遭到客戶舉報，代客理財問題就更易暴露出來

2018年證券公司分類評級結(jié)果已經(jīng)揭曉，可謂是幾家歡樂幾家愁。多數(shù)評級下調(diào)的券商，都“吃”過監(jiān)管部門的下發(fā)的罰單。

而今年以來，“強監(jiān)管”仍在持續(xù)?！蹲C券日報》記者根據(jù)公開數(shù)據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來(截至7月31日，下同)，監(jiān)管部門對證券公司違規(guī)業(yè)務(wù)的查處相較于去年更加嚴格。因為“私下接受客戶委托進行證券交易”、“違法買賣股票”等原因被處罰案件數(shù)量，已超過去年全年。

證券公司從業(yè)人員

因代客理財受罰最多

據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，今年以來，證監(jiān)會及其派出機構(gòu)共針對30家券商及其營業(yè)部累計發(fā)布了42張罰單。這42張罰單中，采取出具警示函措施的罰單共計21張，采取責(zé)令改正措施的罰單有15張，此外還有4張責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施罰單，1張暫停開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)罰單，1張罰款、沒收違法所得罰單。

而從違規(guī)行為類型來看，今年以來券商收到的罰單主要涉及11項原因，有10家證券公司的操作觸犯了不止一個違規(guī)項目。其中，券商涉嫌違規(guī)數(shù)量最多的是從業(yè)人員“私下接受客戶委托買賣證券”，共計12次，占比近三成。平均下來，幾乎每月都有2家券商因此被出具警示函。

對此，有業(yè)內(nèi)人士認為，券商基層業(yè)務(wù)員的底薪普遍較低，主要靠傭金提成收入。有的人出于賺取傭金的目的，違規(guī)幫助客戶打理手中的股票。但在股市行情差時，證券公司業(yè)務(wù)人員代買的股票容易產(chǎn)生虧損而遭到客戶舉報，問題就更容易暴露出來。

其次，“違法買賣股票”也是違規(guī)高發(fā)區(qū)。今年以來涉事券商因此被處罰7次。有券商人士對記者表示，不同于代客戶買賣股票僅為賺取傭金，證券從業(yè)者買賣股票屬于牟取私利的個人行為，甚至可能涉嫌內(nèi)幕交易和市場操縱行為，因此受到的處罰要嚴重得多。

另外，還有券商因“未持續(xù)關(guān)注發(fā)行人的資信狀況”被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局處罰，這類處罰有6次。

此外，還有券商因其發(fā)布的研報存在研報評級、風(fēng)險提示審慎性不足等問題，被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局出具警示函。原因是一家上市公司被立案調(diào)查后，該券商還陸續(xù)發(fā)布了11篇評級為“強烈推薦”的研報，未對立案調(diào)查情況進行風(fēng)險提示。

部分券商營業(yè)部

合規(guī)意識有待提高

據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，今年以來因為“私下接受客戶委托進行證券交易”和“違法買賣股票”等原因被處罰案件數(shù)量，已超過去年全年。

而從罰款金額來看，今年以來已有17名證券從業(yè)人員因為上述原因被罰沒款項近7000萬元。其中，12名從業(yè)人員的處罰案由為“違法買賣股票”、5名從業(yè)人員的處罰案由為“私下接受客戶委托進行證券交易”。受罰的17名從業(yè)人員中，有13名在各地營業(yè)部任職，占比超七成，營業(yè)部成為券商被處罰的“重災(zāi)區(qū)”。

而除了“私下接受客戶委托進行證券交易”和“違法買賣股票”等原因外，還有券商營業(yè)部存在違規(guī)為客戶融資提供便利;明知投資者提供的信息不真實、不準確，未告知其后果，也未拒絕向其銷售產(chǎn)品;客戶填列的投資經(jīng)歷與實際投資經(jīng)歷不一致，未收集客戶的相關(guān)資料，予以進一步核實等問題。

此外，其他的一些營業(yè)部違規(guī)行為還包括：未在公司作出任職決定之日起20日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證的變更手續(xù);向監(jiān)管部門提交的分支機構(gòu)負責(zé)人任職備案材料記載內(nèi)容存在重大遺漏等。

上海某券商一位內(nèi)控部門人士對記者表示，今年以來不少罰單都指向券商營業(yè)部，主要還是合規(guī)意識薄弱的問題，未來還應(yīng)該繼續(xù)努力完善內(nèi)部控制。