北京螞蟻云征信有限公司是集團公司的一家子公司，北京螞蟻云征信有限公司是今年剛剛取得金融牌照，北京螞蟻云征信有限公司的老板劉景珠曝光騙子，從網上輸入劉景珠就查到了，北京螞蟻云征信有限公司曝光惡貫滿盈詐騙的事跡。

北京螞蟻云征信有限公司曝光詐騙鼻祖方法，常見手法如下：

一、騙術偽裝

既然是行騙，必先進行偽裝。利用或冒充“外商”、“華僑”、“港商”等進行詐騙。在不少國人眼中，外國人就是上帝、外國的月亮都比中國的圓，其崇洋媚外心態(tài)可以說已到達了極至。不少詐騙分子正是利用部分國人這種崇洋媚外的心理去實施詐騙的，他們與境外詐騙分子相互勾結或直接冒充外國公司駐中國代表、外商、華僑、港臺商人等打著“項目考察”、“貿易洽談”、“投資引進”、“招商”等幌子實施詐騙，騙取國人的財富。高明的騙子可以達到爐火純青的地步，大多數(shù)騙子使用的手法是以假亂真。也就是說，騙子們通過正當程序注冊國內代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，講出條條是道的道理，可以在大的場合上繪生繪色地做所謂的融資的“演講報告”，甚至能提供出可據(jù)考察的融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度高。所以詐騙的陰謀也不會那么輕易的敗露?？梢哉f，其詐騙的手段已經達到登峰造極的境界，甚至能騙過中國的政府官員、企業(yè)領導者以及智囊團們，后果自然讓人擔憂。

騙子們會專業(yè)設計一套目標對準中小民營企業(yè)的詐騙網絡，并在新聞媒體、網絡，甚至在各種投融資論壇會議上做什么所謂的“風險投資”演講之類騙人把戲。不明真相的我國企業(yè)家們，對于融資的專業(yè)名詞，既陌生又新鮮，知之甚少，概念很模糊，且對于國際資本運作市場不勝了解，處在一知半解的狀態(tài)下，騙子看準這一點利用人們對金融知識的無知和欠缺進行詐騙。近年來，所發(fā)生的大量融資詐騙、保險詐騙、外匯詐騙、證券詐騙等金融詐騙形式都是針對人們一般對各類金融票據(jù)、信用證、境外融資、外匯管理和保險等知識和法規(guī)所了解不深的事實由精通此方面業(yè)務的騙子所策劃實施的。此類詐騙行為一旦得逞，給國家、企業(yè)或個人所造成的損失往往非常巨大。

騙子們一般有著較高的智力，見多識廣，老練沉著，能言善變。騙子們善于奉承拍馬、投其所好。為了防止自己的騙術被人戳穿，一般都采取主動進攻的方式，他們善于把握詐騙時機，非常懂得“欲取先予”、“陰陽之變”、“動靜之理”在時機或條件不成熟時，他們一般是“藏跡潛行”，表現(xiàn)得非常謹慎小心?？梢坏r機成熟，他們的動作往往異常迅速，決不放過半點機會，等被發(fā)覺，他們很可能已人去樓空。

二、騙術流程

1、初審收集企業(yè)資料;

所謂初審文件，詐騙公司在這個時候就開始給你洗腦，夸耀你的企業(yè)很有發(fā)展前途，市場潛力非常的大，項目如何如何的好，企業(yè)通過他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明不收取任何費用。最終讓融資人心花怒放，神經麻醉，減低判斷力，為他們實施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

2、派專家去考察核實;

所謂派“專家”考察核實，是騙你的旅差費，大約在1-3萬元，等錢匯到了他們的帳戶上，騙子們就會去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，避免被人看出什么破綻，同時還會帶一個律師一起去，騙子們騙取吃喝玩樂，同時還會暗示你必須做一些“工作”以后項目就會順利通過。騙子們還要做一個《律師資信調查報告》，就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照》等資料，這份報告費用要交5-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》，他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，報送所謂的總部批準之類的話，給融資人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。

3、初審通過后簽訂合資意向書:

騙子們回京后，大約在3-15天，就會電話告知說：“你的項目已經通過了，總部決定投資了，請你們來資金方簽署有關法律文書”。在簽訂《合資意向書》或者《投資協(xié)議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現(xiàn)在總部要求作一份符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計劃書》，必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和XX投資咨詢管理有限公司、xx項目數(shù)據(jù)分析公司等等商談，還會假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢的”。說得融資人感動不以，再加上已經簽訂了《投資協(xié)議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計劃書》5-20萬元，就這樣落入騙子的口袋。

4、《資產評估報告》;

騙走了辦理《商業(yè)計劃書》15-20萬元之后，再開始騙《資產評估報告》費，騙子們的理由，“把你們企業(yè)的資產進行評估以后用項目本身作為抵押貸款”。融資人聽了騙子們這樣“合情合理”的要求，似乎也講不出來什么理由來，大多數(shù)的人認為這是應該做的，不然投資人怎么可以放心‘投資呢’?就在這樣“合情合理”的情況下，《資產評估報告》費用高達10-100萬元，甚至更多。企業(yè)如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無法自拔。

5、《項目投資安全和增值潛力分析報告》

等你付了《資產評估報告》費以后，騙子公司知道融資人此時的心理需要，所以會一直提醒你“第一批幾千萬元先打到你的帳戶上”的這句話，滿足你的需求愿望，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財務部”的人過來和你談有關財務的事情，需要進一步作一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和《符合美國會計準則的三年財務審計報告》，理由說的很多，那么，這2份報告需要付出多少錢呢?答案是：《項目投資安全和增值潛力分析報告》15萬以上，《符合美國會計準則的三年財務審計報告》10萬元，融資人付了這些錢，能得到什么呢?答案是：幾張一文不值的紙網整理。這幫騙子手法隱秘，理由“充分”,讓你感覺他們沒有直接拿錢，只是做這些報告的費用。讀者們看到這里應該知道其詐騙的陰謀了。

6、怎樣設計擔保騙局

騙走了以上大量的錢財以后，騙子們并不滿足，還要實施更大的詐騙，設計擔保陷阱，把你的融資項目移到了所謂的擔保公司，也就是這幫騙子自己開的，只是辦公室不在一起而已，，騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的投資款為了降低我們投資風險，需要擔保公司擔保，第二批就不要擔保了，我們就可以直接把款項匯入你的帳戶上”。如果你進入這個圈套，“擔保公司”會和融資人簽訂一份《融資擔保合同書》，其擔保費按“融資”金額2.5-3%收取。騙子們早已讀透融資人的心理活動，此時受害人感覺到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費的錢全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會成功的。但是，如果你交了擔保費以后，“擔保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎?

最后，騙子公司還有一張騙人招數(shù)，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項，銀行怎么會給你出具保證函?你能做到嗎?做不到就是融資人“違約”。

當然，挖坑讓你把融資總額3個月利息打入二人聯(lián)名共管賬戶的套路，你的錢一打進去，就再也取不出來了