中信信托回應(yīng)挪用2.3億？有什么事去跟我的律師談

來(lái)源：新金融傳媒時(shí)間：2020-05-07 15:40:07

沉默不久之后，中信信托表態(tài)了：資金運(yùn)用符合約定，有什么事去跟我的律師談。

看來(lái)，誰(shuí)都不慫。方正證券和中信信托之間兩個(gè)多億的信托資金風(fēng)波變得更加撲朔迷離。

他們兩個(gè)吵什么?

兩天前，方正證券股份有限公司發(fā)布關(guān)于中信?遠(yuǎn)洋弘盛信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的提示性公告。大致意思是說(shuō)，信托資金用作他處了。

歸納公告主要內(nèi)容：

方正證券于2019 年 11 月1日認(rèn)購(gòu)中信?遠(yuǎn)洋弘盛信托計(jì)劃 2.3 億元。

信托計(jì)劃資金用途：用于購(gòu)買(mǎi)武漢弘盛永泰置業(yè)有限公司70%股權(quán)對(duì)應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)，以及購(gòu)買(mǎi)項(xiàng)目公司股東武漢遠(yuǎn)正企業(yè)管理咨詢有限公司85%股權(quán)，最終用于武漢歸元寺項(xiàng)目B包地塊的開(kāi)發(fā)建設(shè)以及信托合同所約定的其他資金用途。

重點(diǎn)來(lái)了：方正證券近日得知，其認(rèn)購(gòu)的2.3億元信托資金被受托人中信信托全部用于向北大方正集團(tuán)有限公司發(fā)放貸款。

如果真是這樣，有人可能要背上資金挪用的鍋。這可不是小事，對(duì)于挪用信托資金這種違法違規(guī)行為，處罰力度是很重的。

所以這份公告，真的很“下飯”。畢竟，矛頭指向的是一家頭部信托公司。

中信信托：各項(xiàng)關(guān)鍵性指標(biāo)連續(xù)11年排名行業(yè)前三，獲評(píng)中國(guó)監(jiān)管最高評(píng)級(jí)和信托行業(yè)最高評(píng)級(jí)，連續(xù)十年擔(dān)任中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)單位。

市場(chǎng)也多稱其“信托一哥”。面對(duì)這些殊榮，大家心里難免要問(wèn)，難道會(huì)因?yàn)閮蓚€(gè)億栽跟頭?

不多解釋直接懟

3月12日，中信信托在官網(wǎng)掛出公告，對(duì)相關(guān)事宜做出回應(yīng)。篇幅很短、態(tài)度很剛――“經(jīng)查，方正證券系自主決策、自愿認(rèn)購(gòu)該信托計(jì)劃份額，信托計(jì)劃的資金運(yùn)用符合信托合同的約定。目前，本公司已委托律師事務(wù)所處理相關(guān)事宜。”

這就尷尬了：產(chǎn)品是你自己要買(mǎi)的，投向也是合同約定的沒(méi)錯(cuò)，所以回應(yīng)一出，球又踢了回去。個(gè)人覺(jué)得，“信托一哥”這次直接剛是很有必要的，你鬧出這么大動(dòng)靜，我不要面子的嗎? 接下來(lái)就是問(wèn)題關(guān)鍵了：關(guān)于這2.3億的去向。由于目前雙方各執(zhí)一詞，只能大致梳理下來(lái)龍去脈了。事情要從信托計(jì)劃成立說(shuō)起。 “中信?遠(yuǎn)洋弘盛”成立于2017年7月，為主動(dòng)管理類，目前已成立規(guī)模為40億元。信托計(jì)劃成立后經(jīng)歷多次增發(fā)，最近的一次是在2019年11月，計(jì)劃增發(fā)16億元。(信托計(jì)劃的具體內(nèi)容為加密文件，因此無(wú)法看到更多詳盡信息)

方正證券也是在這次增發(fā)中，認(rèn)購(gòu)了中信?遠(yuǎn)洋弘盛信托計(jì)劃2.3億元，期限九個(gè)月，至2020年7月12日結(jié)束，預(yù)期年收益率為9.5%。

根據(jù)方正證券的說(shuō)法，發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)情況在于――

“認(rèn)購(gòu)信托計(jì)劃后，公司持續(xù)催促中信信托提供投后管理、增發(fā)公告、反洗錢(qián)等信息。中信信托除提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照及法人身份證信息外，其他材料一直未予提供。”

到期收益未付

直接導(dǎo)致“東窗事發(fā)”的大概是方正證券沒(méi)有如期收到信托收益。2020年2月，方正證券未按照合同約定的最晚時(shí)間收到第1期的信托收益550.73萬(wàn)元。

方正證券向中信信托詢問(wèn)后，中信信托告知公司，因其未收到融資人支付的貸款利息，將無(wú)法在原定分配日向公司分配信托利益。

并且近日，方正證券發(fā)現(xiàn)，中信信托將其認(rèn)購(gòu)信托計(jì)劃的信托資金全部用于向方正集團(tuán)發(fā)放貸款。(與前文提到資金用途并不一致)

對(duì)此，方正證券也向方正集團(tuán)進(jìn)行了問(wèn)詢，方正集團(tuán)3月10日復(fù)函及提供的相關(guān)資料包括――

2019年1月，中信信托向方正集團(tuán)旗下企業(yè)發(fā)放貸款25億元，方正集團(tuán)為該筆融資提供保證擔(dān)保。

2019 年10月，因方正集團(tuán)旗下企業(yè)未能如約全部還款，中信信托與方正集團(tuán)旗下企業(yè)確定“借新還舊”的業(yè)務(wù)方案。

2019 年11月6日，方正集團(tuán)將當(dāng)日收到的中信信托2.3 億元貸款用于代其旗下企業(yè)償還前期對(duì)中信信托的部分債務(wù)。

時(shí)間點(diǎn)清楚了，在方正證券認(rèn)購(gòu)信托計(jì)劃的5天之后，11月6日方正集團(tuán)收到了中信信托發(fā)放的一筆相同資金(2.3億元)的貸款。

更多疑云待解

目前，方正證券已由董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)牽頭核查該事項(xiàng)，成立專項(xiàng)工作組負(fù)責(zé)調(diào)查該風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。方正證券稱，會(huì)積極采取一切可能的方式，維護(hù)公司自身合法權(quán)益，包括但不限于與中信信托等相關(guān)方談判協(xié)商、發(fā)送《律師函》、依法提起訴訟、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)等措施。

至于有沒(méi)有挪用，可能還要參照增發(fā)公告的細(xì)節(jié)。比如雙方簽署的合同中有無(wú)明確表示受托人有權(quán)決定資金運(yùn)用方式和對(duì)象等問(wèn)題。

而如果結(jié)合另一方永泰置業(yè)的表態(tài)來(lái)看，整個(gè)事情就更加玄幻了――信托計(jì)劃本息已全額結(jié)清。

武漢遠(yuǎn)洋地產(chǎn)微信公眾號(hào)發(fā)布《武漢弘盛永泰置業(yè)有限公司關(guān)于“中信?遠(yuǎn)洋弘盛投資集合資金信托計(jì)劃”款項(xiàng)結(jié)清的聲明》，永泰置業(yè)稱該公司在2017年6月與中信信托簽署協(xié)議，通過(guò)“中信?遠(yuǎn)洋弘盛投資集合資金信托計(jì)劃”進(jìn)行項(xiàng)目融資，但已于2019年7月12日全額結(jié)清該信托計(jì)劃本息。