不到一年時(shí)間，她詐騙被害人7名，涉案金額1億余元，涉及二手房產(chǎn)約上百處，由于未能按期支付“金主”利息，終致案發(fā)……

“該案暴露出，在多重限購(gòu)政策之下，仍有個(gè)別人員覬覦北京房屋買賣交易市場(chǎng)背后的巨大利潤(rùn)，竭力鉆營(yíng)政策漏洞，妄圖操控二手房源，謀求高額利潤(rùn)，我們需要多措并舉來(lái)確保‘房住不炒’。”承辦案件的北京市檢察院第二分院第一檢察部檢察官陸昊接受記者采訪時(shí)說(shuō)，“南城房姐”詐騙案，很典型地體現(xiàn)了北京房屋交易中的一些問(wèn)題。

1月29日，北京市第二中級(jí)法院以詐騙罪、貸款詐騙罪判處張某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

囤積房源低買高賣

20世紀(jì)90年代起，張某受雇于中介公司開始從事二手房交易。后來(lái)，熟知房屋交易流程、積累了一定資源的張某，離開中介公司單干，其交易的房產(chǎn)主要分布在北京市豐臺(tái)、東城、西城、朝陽(yáng)等區(qū)域。因其交易規(guī)模較大，張某被業(yè)內(nèi)稱為“南城房姐”。

經(jīng)過(guò)在二手房交易市場(chǎng)多年的摸爬滾打，張某對(duì)房屋買賣方的心態(tài)吃得很透。她先是從房屋中介機(jī)構(gòu)獲取二手房房源信息，篩選和鎖定一些業(yè)主比較著急套現(xiàn)的單子，利用賣房人急需現(xiàn)金的心理，低價(jià)吃進(jìn)房產(chǎn)，并安排指標(biāo)人(即符合北京購(gòu)房資格的人員)背房(即登記為目標(biāo)房產(chǎn)所有人)，從而持有大量二手房房產(chǎn)。然后，等尋求到愿意出高價(jià)買房的人員時(shí)，再將手里的房源大幅加價(jià)賣出。

依據(jù)多位買受人的證言證實(shí)，張某每套二手房交易的收益多則近百萬(wàn)元，少則二三十萬(wàn)元，人為造成部分房?jī)r(jià)上漲。比如，張某曾于2018年12月從李某手中以指標(biāo)人王某某的名義，以398萬(wàn)元價(jià)格購(gòu)買豐臺(tái)區(qū)芳城園二區(qū)某處房產(chǎn)，僅3個(gè)月后就以456萬(wàn)元價(jià)格將該房賣給閆某，扣除交易費(fèi)用后，獲利近50萬(wàn)元。

然而，因?yàn)楸本┓慨a(chǎn)價(jià)值較大，張某僅靠一己之力難以維持充足的資金流來(lái)保障房產(chǎn)流轉(zhuǎn)，于是她采取提供高額利息回報(bào)的方式，找尋民間“金主”提供資金支持，甚至通過(guò)“口口相傳”的方式，由“金主”再發(fā)動(dòng)親朋好友籌資。目前，已有“金主”因涉嫌非法吸收公眾存款罪被移送審查起訴。

2018年之前，生意較好，張某許諾給“金主”們?cè)孪?%左右的利潤(rùn)基本都能兌現(xiàn)，但不久政府就出臺(tái)多項(xiàng)房產(chǎn)限購(gòu)政策，張某的二手房買賣生意逐漸慘淡，高息支付負(fù)擔(dān)越來(lái)越重。

2018年6月后，為借新還舊和支付高息，手頭緊張的張某開始采用虛構(gòu)、隱瞞房產(chǎn)交易事實(shí)的手段對(duì)多位“金主”大肆實(shí)施詐騙：使用偽造的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書，騙取事主信任，多次、大額借款，虛構(gòu)、隱瞞房產(chǎn)交易事實(shí)：一是將2016年、2017年已賣出的房產(chǎn)虛假列為合伙項(xiàng)目，繼續(xù)行騙;二是雖然存在真實(shí)的房產(chǎn)交易，但投資后，她隱瞞相關(guān)房產(chǎn)已賣事實(shí)，將賣房款轉(zhuǎn)作他用;三是以同一處房產(chǎn)為名，向不同事主借款，錢款到賬后未用于交易目標(biāo)房產(chǎn);四是編造虛假的存量房買賣合同;五是名為借款，實(shí)則償債，所借款項(xiàng)大部分用于歸還高息，未實(shí)際用于房屋交易使用。

截至2019年4月，因張某未能按期支付多位“金主”利息，終致案發(fā)。偵查機(jī)關(guān)經(jīng)初步偵查認(rèn)為，本案涉案金額高達(dá)近2億余元，涉及二手房產(chǎn)約上百處，被騙事主近30名，單個(gè)事主實(shí)損金額最高的接近6000萬(wàn)元。

房產(chǎn)中介也介入其中

據(jù)張某供述，她常年與國(guó)內(nèi)知名房屋中介公司合作，由房屋中介公司向她提供大量二手房房源信息，她向房屋中介公司支付大額代理費(fèi)。

張某為何甘愿將豐厚的利潤(rùn)與中介機(jī)構(gòu)分享?張某想得很明白：這么做，自己可以從中介公司獲取二手房房源信息，掌握較多房產(chǎn)資源，以便囤積居奇，加價(jià)轉(zhuǎn)賣，同時(shí)，有了正規(guī)中介公司人員的參與，還能提高買賣雙方乃至“金主”對(duì)自己的信任度。

據(jù)張某供述以及部分事主陳述，正是張某在交易過(guò)程中提供了正規(guī)房屋中介公司的制式房屋買賣合同以及《不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書》(經(jīng)鑒定，系偽造證書)，以證實(shí)自己二手房買賣交易的真實(shí)性，以及對(duì)事主借款提供偽造抵押證書(即其找人制作的偽造不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書)，事主才對(duì)張某的二手房生意深信不疑。

多位事主舉報(bào)，部分房屋中介人員為張某的詐騙行為打掩護(hù)，為虎作倀。雖然現(xiàn)有證據(jù)尚不足以證明中介人員與張某構(gòu)成詐騙共犯，但檢察機(jī)關(guān)辦案組已將相關(guān)線索列入退補(bǔ)提綱，要求偵查機(jī)關(guān)嚴(yán)查徹查，依法處置。同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)并沒有止于就案辦案，北京市檢察院第二分院第一檢察部主任王志琴表示，該院針對(duì)加強(qiáng)對(duì)房屋中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管及房屋中介人員的管理制發(fā)檢察建議，“打擊個(gè)人的犯罪行為只是對(duì)社會(huì)的警醒，要促進(jìn)營(yíng)造良好的市場(chǎng)環(huán)境，還需要更多的監(jiān)管和約束”。

因?yàn)閺埬吃S諾的高額利息，再加上前期張某能夠兌付許諾的利息，部分事主不惜以個(gè)人房產(chǎn)作抵押，從銀行或小額貸款公司貸款來(lái)借錢給張某。張某也從小額貸款公司貸款上千萬(wàn)元，后因無(wú)法還款，深陷民事訴訟糾紛。整個(gè)過(guò)程中，小額貸款公司的低門檻貸款行為，為張某提供了源源不斷的現(xiàn)金流。記者了解到，因?yàn)闊o(wú)法按期還款，無(wú)論是“南城房姐”張某，還是部分最終以房抵債的事主，都遭受過(guò)非法限制人身自由、言語(yǔ)恐嚇等情況。在案件辦理過(guò)程中，由于張某及其家人名下三套房產(chǎn)均被法院查封，其名下所有銀行賬戶余額共計(jì)不足10萬(wàn)元，事主大多血本無(wú)歸。

“在依法整治非法放貸犯罪活動(dòng)的同時(shí)，還要進(jìn)一步規(guī)范民間借貸行為，廣大市民在投資的時(shí)候一定得擦亮雙眼、理性投資。”陸昊說(shuō)。

從狡辯到認(rèn)罪認(rèn)罰

“我們這是普通的借貸。”在審查逮捕階段，張某剛開始辯稱自己與事主之間是普通民事借貸行為，并不存在詐騙的主觀故意。據(jù)了解，公安機(jī)關(guān)于2020年1月16日將此案向檢察機(jī)關(guān)移送審查起訴，審查起訴期間正好遭遇疫情，無(wú)論是外調(diào)取證，還是訊問(wèn)犯罪嫌疑人和詢問(wèn)被害人，都遇到了無(wú)法正常開展工作的困難。

2020年7月13日，北京市檢察院第二分院以涉嫌詐騙罪對(duì)張某提起公訴。據(jù)了解，該案移送審查起訴時(shí)卷宗有38冊(cè)，退補(bǔ)期間檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查，公安機(jī)關(guān)二次補(bǔ)充偵查重報(bào)，新增補(bǔ)查卷宗81冊(cè)，卷宗材料總頁(yè)數(shù)高達(dá)2萬(wàn)余頁(yè)。

檢察機(jī)關(guān)最終認(rèn)定張某涉嫌詐騙被害人7名、犯罪金額1.1億余元。

在大量客觀證據(jù)面前，張某供認(rèn)，因2018年二手房交易市場(chǎng)不景氣，她于2018年6月向事主提出了可使事主收益更高的合伙模式，所得錢款多用于借新還舊或支付高息，真實(shí)存在的二手房交易所占比例較小。隨后，辦案組向張某詳細(xì)講解了認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度的規(guī)定，并聯(lián)系其辯護(hù)人轉(zhuǎn)達(dá)了家人對(duì)其的關(guān)懷和希望，張某最終表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。但由于張某騙來(lái)的錢款用于借新還舊或支付高息，未能對(duì)事主進(jìn)行任何賠償，也未能與事主達(dá)成諒解，因此檢察機(jī)關(guān)向法院提出建議判處其無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)的量刑建議。對(duì)此，張某表示接受，并表示會(huì)積極接受改造。

據(jù)了解，張某被起訴后，檢察機(jī)關(guān)又追加起訴了4起犯罪事實(shí)，增加了近1000萬(wàn)元的犯罪金額。

2020年11月24日，本案在北京市第二中級(jí)法院開庭審理。2021年1月29日，北京市第二中級(jí)法院采納檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，以詐騙罪、貸款詐騙罪判處張某無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。